AMERICAN EXPRESS`E YETERSIZ KARA PARA AKLAMA ONLEME PROGRAMI NEDENIYLE 350 MILYON DOLAR CEZA VERILDI

AMERICAN EXPRESS`E YETERSIZ KARA PARA AKLAMA ONLEME PROGRAMI NEDENIYLE 350 MILYON DOLAR CEZA VERILDI

ABD`LI BANKA DUZENLEYICILERI, KREDI KURULUSUNUN POTANSIYEL KARA PARA AKLAMAYI TESPIT ETMEYE YONELIK PROGRAMLARININ YETERSIZ OLDUGUNA VE SIRKETIN MUHTEMELEN MILYARLARCA DOLARLIK SUPHELI ISLEMI GOZDEN KACIRDIGINA KARAR VERMESININ ARDINDAN AMERICAN EXPRESS`E 350 MILYON DOLAR PARA CEZASI KESTI.

ABD PARA BIRIMI DENETLEME OFISI VE FEDERAL RESERVE PERSEMBE GUNU YAPTIKLARI YAPTIRIM DUYURUSUNDA, SIRKETIN ONCELIKLE ULUSAL BANKASI ARACILIGIYLA YETERSIZ KAYNAKLAR, DENEYIMSIZ PERSONEL, ZAYIF EGITIM VE IC KONTROL ACIKLARI DAHIL OLMAK UZERE YETERLI BIR KARA PARA AKLAMA ONLEME UYUM PROGRAMI SURDUREMEDIGINI BELIRTTI.

AMERICAN EXPRESS DUZENLEYICILERIN BULGULARINI KABUL ETMEDI VEYA REDDETMEDI.

DENETLEME OFISI, IZLEME VE RAPORLAMADAKI SISTEMSEL COKUSLERIN, KREDI KURULUSUNUN SON ON YILDA YAKLASIK 13 MILYAR DOLAR TUTARINDAKI SUPHELI ISLEMI TESPIT EDEMEDIGI, DEGERLENDIREMEDIGI VE YETERINCE BILDIREMEDIGI ANLAMINA GELDIGINI IFADE ETTI.

PARA BIRIMI DENETCISI JONATHAN GOULD YAPTIGI ACIKLAMADA, DENETLEME OFISI`NIN AMERICAN EXPRESS BUYUKLUGUNDEKI VE KARMASIKLIGINDAKI BANKALARIN, HEM EKONOMIK HEM DE ULUSAL GUVENLIK ACISINDAN KRITIK ONEME SAHIP OLAN KARA PARA AKLAMAYI TESPIT ETMEK VE ONLEMEK ICIN TASARLANAN YASA VE DUZENLEMELERE UYUMU SAGLAMAK UZERE YETERLI KAYNAK AYIRMASINI BEKLEDIGINI KAYDETTI.

DENETLEME OFISI, AMERICAN EXPRESS`IN COK DAHA BUYUK KREDI KARTI ISINE YETERLI OZEN GOSTERMEZKEN, NISPETEN DAR MEVDUAT URUNLERINDEKI RISKLERE ODAKLANDIGINI BELIRTTI. DUZENLEYICI AYRICA MUSTERI DURUM TESPITI VE KIMLIK TESPITI PROGRAMLARINDAKI EKSIKLIKLERI DE TESPIT ETTI.

AMERICAN EXPRESS CEO`SU STEPHEN SQUERI YAPTIGI ACIKLAMADA, BANKANIN ENDISELERI GIDERMEYE VE UYUM SURECLERINI IYILESTIRMEYE DEVAM ETMEYE TAMAMEN BAGLI OLDUGUNU IFADE ETTI.