BILANCO ANALIZI - ISCTR (SEKER YATIRIM)
BILANCO ANALIZI - ISCTR (SEKER YATIRIM)
TURKIYE IS BANKASI, 1C26 SOLO FINANSAL SONUCLARINDA BIZIM BEKLENTIMIZIN VE PIYASA MEDYAN TAHMINININ UZERINDE 20,357 MILYAR TL NET KAR ACIKLADI. ACIKLANAN NET KAR NET KAR, BEKLENTIMIZIN %34, PIYASA MEDYAN TAHMINININ ISE %15 UZERINDE GERCEKLESIRKEN, CEYREKSEL BAZDA %13 DUSUSE, YILLIK BAZDA ISE %64 YUKSELISE ISARET ETMEKTEDIR. BANKANIN OZKAYNAK KARLILIGI DA %19,2 SEVIYESINDE GERCEKLESTI.
IS BANKASI’NIN NET KARINDA, GELIR KALEMLERI GENEL OLARAK BEKLENTILERIMIZLE UYUMLU GERCEKLESIRKEN, ISTIRAK GELIRLERININ BEKLENTIMIZIN UZERINDE GELMESI VE BEKLENEN ZARAR KARSILIKLARININ ONGORUMUZDEN DAHA DUSUK GERCEKLESMESI POZITIF SAPMANIN TEMEL UNSURLARI OLARAK ONE CIKTI. NET KARI DESTEKLEYEN ANA KALEMLER, NET FAIZ GELIRLERINDEKI %8’LIK ARTIS ILE NET BEKLENEN ZARAR KARSILIKLARINDAKI %23’LUK GERILEME OLURKEN, FAALIYET GIDERLERINDE %17,5’LIK ARTIS KARLILIGI SINIRLAYAN UNSUR OLDU.
BANKANIN NET FAIZ GELIRLERI, TUFEKS GELIRLERINDEKI SINIRLI (%4) GERILEMEYE RAGMEN %7,8 ARTIS KAYDEDERKEN, SWAP MALIYETLERINDEKI DAHA SINIRLI YUKSELISIN ETKISIYLE (%6,6) SWAP MALIYETLERI DAHIL NET FAIZ GELIRLERI DE CEYREKESEL BAZDA %8 ARTIS GOSTERDI. BU DOGRULTUDA, BANKANIN NET FAIZ MARJI CEYREKSEL BAZDA SINIRLI BIR IYILESME ILE %3,24 SEVIYESINE YUKSELDI.
NET UCRET VE KOMISYON GELIRLERI CEYREKSEL BAZDA %1,3 DARALMA KAYDEDERKEN, YILLIK BAZDA %41 BUYUME GOSTERDI. KOMISYON GELIRLERINDEKI BUYUMEDE, VARLIK YONETIMI VE SIGORTA KOMISYON GELIRLERI ONE CIKAN ANA KALEMLER OLDU. FAALIYET GIDERLERI TARAFINDA, BANKANIN PERSONEL GIDERLERI %9 ARTIS GOSTERIRKEN, PERSONEL DISI GIDERLERDEKI %23’LUK YUKSELIS TOPLAM FAALIYET GIDERLERINDEKI %17’LIK ARTISIN TEMEL BELIRLEYICISI OLDU.
AKTIF KALITESI TARAFINDA, BANKANIN TAKIPTEKI KREDILER ORANI 27 BAZ PUAN ARTISLA %3,45 SEVIYESINE YUKSELIRKEN, BEKLENEN ZARAR KARSILIKLARI %22,5 GERILEYEREK 12,699 MILYAR TL SEVIYESINDE GERCEKLESTI. BU DOGRULTUDA IS BANKASI’NIN NET KREDI RISKI MALIYETI 200 BAZ PUAN SEVIYESINDE GERCEKLESTI.
DIGER GELIRLER TARAFINDA, BANKANIN ISTIRAK GELIRLERI %14 GERILEYEREK 12,279 MILYAR TL SEVIYESINDE GERCEKLESTI. TICARI KAR/ZARAR (NET) KALEMINDE ISE BANKA, ONCEKI CEYREKTE KAYDEDILEN ZARARIN ARDINDAN YILIN ILK CEYREGINDE 3,277 MILYAR TL NET TICARI KAR ELDE ETTI.
TURKIYE IS BANKASI, 2026 BEKLENTILERINI KORUDU. BANKA, TL KREDILERDE ORTA %30’LU BUYUME, SWAP MALIYETLERI DAHIL NET FAIZ MARJINDA YAKLASIK %5 SEVIYE VE NET UCRET-KOMISYON GELIRLERINDE %40 BUYUME ONGORUYOR. TAKIPTEKI KREDI ORANININ %4, NET KREDI RISKI MALIYETININ ISE 250 BAZ PUANIN ALTINDA GERCEKLESMESI BEKLENIYOR.
ACIKLANAN 1C26 FINANSAL SONUCLARINI, DIGER GELIRLERDEKI GUCLU PERFORMANSIN DESTEGIYLE BEKLENTILERIN UZERINDE GERCEKLESEN NET KAR DOGRULTUSUNDA “NOTR” OLARAK DEGERLENDIRIYORUZ. REVIZYONLARIMIZ SONRASI 12 AYLIK HEDEF FIYATIMIZI 29,61 TL’DEN 23,16 TL’YE REVIZE EDERKEN, “AL” TAVSIYEMIZI KORUYORUZ. HEDEF FIYATIMIZ, MEVCUT SEVIYELERE GORE %65 YUKSELIS POTANSIYELINE ISARET EDIYOR. TURKIYE IS BANKASI 3,2X F/K VE 0,69 F/DD CARPANLARIYLA VE ORTALAMA %24 ORTALAMA OZKAYNAK GETIRISIYLE ISLEM GORMEKTEDIR.
SEKER YATIRIM MENKUL DEGERLER A.S
WWW.SEKERYATIRIM.COM.TR
***
YASAL UYARI
BURADA YER ALAN YATIRIM BILGI, YORUM VE TAVSIYELER YATIRIM DANISMANLIGI KAPSAMINDA DEGILDIR.YATIRIM DANISMANLIGI HIZMETI ARACI KURUMLAR, PORTFOY YONETIM SIRKETLERI, MEVDUAT KABUL ETMEYEN BANKALAR ILE MUSTERI ARASINDA IMZALANACAK YATIRIM DANISMANLIGI SOZLESMESI CERCEVESINDE SUNULMAKTADIR.BURADA YER ALAN YORUM VE TAVSIYELER, YORUM VE TAVSIYEDE BULUNANLARIN KISISEL GORUSLERINE DAYANMAKTADIR.BU GORUSLER MALI DURUMUNUZ ILE RISK VE GETIRI TERCIHLERINIZE UYGUN OLMAYABILIR.BU NEDENLE, SADECE BURADA YER ALAN BILGILERE DAYANILARAK YATIRIM KARARI VERILMESI BEKLENTILERINIZE UYGUN SONUCLAR DOGURMAYABILIR.