BILANCO ANALIZI - SERVICENOW (BURGAN YATIRIM)
BILANCO ANALIZI - SERVICENOW (BURGAN YATIRIM)
SERVICENOW 2025’IN DORDUNCU CEYREGINDE GUCLU PERFORMANSLA GIRSE DE, BILANCO SONRASI FIYATLAMA SIRKETIN ACIKLADIGI RAKAMLARDAN COK SEKTOR GENELINDEKI RISK ISTAHINDAKI DEGISIMLE SEKILLENDI. FINANSALLAR TARAFINDA ABONELIK GELIRLERI VE SOZLESME BUYUKLUKLERI BEKLENTILERI KARSILAMAYA DEVAM EDERKEN, YAZILIM HISSELERINDE GORULEN GENIS TABANLI SATIS DALGASI SERVICENOW’U DA BASKILADI. OZELLIKLE YUKSEK CARPANLI BUYUME SIRKETLERINE YONELIK ILGININ GECICI OLARAK AZALMASI, IYI GELEN SONUCLARIN DAHI FIYAT UZERINDE SINIRLI KARSILIK BULMASINA NEDEN OLDU. BUNA RAGMEN SIRKETIN PLATFORM BAZLI GENISLEME STRATEJISI, YAPAY ZEKA ENTEGRASYONLARININ KURUMSAL IS AKISLARINA DAHA DERIN NUFUZ ETMESI VE BUYUK OLCEKLI MUSTERI KONTRATLARININ ARTISI, OPERASYONEL TEMELIN SAGLAM KALDIGINI GOSTERDI.
SERVICENOW’UN GELIR PERFORMANSI 2024’UN SON CEYREGINDEN ITIBAREN ISTIKRARLI VE YUKARI YONLU BIR IVMEYE ISARET EDIYOR. 4C2024’TE 2,96 MILYAR DOLAR GELIR ACIKLAYAN SIRKET, 2025’IN ILK CEYREGINDE BUYUK KURUMSAL MUSTERILERDEN GELEN YENI SOZLESMELER VE MEVCUT KONTRAT GENISLEMELERI SAYESINDE 3,09 MILYAR DOLARA YUKSELDI. IKINCI CEYREKTE 3,22 MILYAR DOLARLIK GELIR, OZELLIKLE IT SERVICE MANAGEMENT VE HR MODULLERINDEKI CAPRAZ SATISLARIN ARTMASIYLA DESTEKLENDI. UCUNCU CEYREKTE 3,41 MILYAR DOLARA ULASAN SEVIYE, YAPAY ZEKA DESTEKLI IS AKISI OTOMASYON COZUMLERININ DAHA GENIS MUSTERI GRUPLARINDA DEVREYE ALINMASI VE SOZLESME YENILEME ORANLARININ YUKSEK SEYRETMESIYLE GUC KAZANDI. 4C2025’TE 3,57 MILYAR DOLARLIK GELIR, BUYUK OLCEKLI COK YILLI KONTRATLARIN KATKISI VE PLATFORM TABANLI BUYUME MODELININ DEVAMI SAYESINDE YIL ICINDEKI EN YUKSEK SEVIYEYE ULASTI. BU GORUNUM ALTINDA SERVICENOW’UN 2026 YILINDA 15,9 MILYAR DOLAR, 2027 YILINDA ISE 18,9 MILYAR DOLAR GELIR URETMESI BEKLENIYOR VE SOZLESME TABANININ GENISLIGI BUYUME GORUNURLUGUNU DESTEKLEMEYE DEVAM EDIYOR.
SERVICENOW’UN FAALIYET KÂRLILIGI 2025 BOYUNCA YATIRIM DONGUSU ILE OLCEK AVANTAJI ARASINDAKI DENGEYI YANSITAN BIR SEYIR IZLEDI. 4C2024’TE 395 MILYON DOLAR FAALIYET KÂRI ACIKLAYAN SIRKET, 1C2025’TE ABONELIK GELIRLERININ GUCLU SEYRI VE YENILEME ORANLARININ YUKSEK KALMASIYLA 462 MILYON DOLARA YUKSELDI. 2C2025’TE 431 MILYON DOLARA GERILEYEN SONUC, OZELLIKLE YAPAY ZEKA URUN SETINE YONELIK ARTAN AR-GE HARCAMALARI VE SATIS ORGANIZASYONUNUN GENISLETILMESI KAYNAKLI GIDER ARTISINDAN ETKILENDI. 3C2025’TE 615 MILYON DOLARA ULASAN FAALIYET KÂRI ISE GELIR BUYUMESININ GIDER ARTIS HIZINI ASMASIYLA OPERASYONEL KALDIRAC ETKISININ YENIDEN DEVREYE GIRDIGINI GOSTERDI. 4C2025’TE 566 MILYON DOLAR SEVIYESINDE GERCEKLESEN KÂR, YIL SONU SATIS KOMISYONLARI VE YATIRIM HARCAMALARINA RAGMEN MARJ DISIPLINININ KORUNDUGUNU ORTAYA KOYDU. OZELLIKLE ABONELIK TABANININ GENISLEMESI VE YUKSEK BRUT MARJLI PLATFORM GELIRLERININ TOPLAM ICINDEKI PAYININ ARTMASI, SIRKETIN AI YATIRIMLARINI FINANSE EDERKEN OPERASYONEL KÂRLILIGINI ASINDIRMADIGINI GOSTERIYOR. 2026 VE 2027 PROJEKSIYONLARINDA FAALIYET KÂRININ SIRASIYLA 5,12 MILYAR DOLAR VE 6,22 MILYAR DOLAR SEVIYELERINE YUKSELMESI BEKLENIYOR.
NOW, 2026 BIRINCI CEYREKTE 1,1 MILYAR DOLAR FAALIYET KÂRI ACIKLAMASI ONGORULUYOR.
SERVICENOW’UN NET KÂRLILIGI 2025 YILI BOYUNCA FAALIYET TARAFINDAKI GENISLEMEYLE PARALEL ANCAK DONEMSEL YATIRIM YOGUNLUGUNA BAGLI DALGALANMALAR ICEREN BIR GORUNUM SUNDU. 4C2024’TE 400 MILYON DOLAR NET KÂR ACIKLAYAN SIRKET, 1C2025’TE YUKSEK YENILEME ORANLARI VE BUYUK KURUMSAL SOZLESMELERIN KATKISIYLA 468,5 MILYON DOLARA YUKSELDI. 2C2025’TE 442,3 MILYON DOLARA GERILEYEN NET KÂR, OZELLIKLE YAPAY ZEKA TABANLI URUN GELISTIRME YATIRIMLARI VE KURESEL SATIS ORGANIZASYONUNUN GENISLETILMESINE BAGLI GIDER ARTISINDAN ETKILENDI. 3C2025’TE 540,5 MILYON DOLARA ULASAN SEVIYE, COKLU MODUL KULLANIMININ ARTMASI VE PLATFORM ICI CAPRAZ SATISLARIN HIZLANMASIYLA OPERASYONEL KALDIRAC ETKISININ NET KÂRA DAHA GUCLU YANSIDIGINI GOSTERDI. 4C2025’TE 505,3 MILYON DOLAR OLARAK GERCEKLESEN SONUC ISE YATIRIM HARCAMALARINA RAGMEN KÂRLILIK TABANININ KORUNABILDIGINE ISARET ETTI. ABONELIK BAZLI GELIR MODELININ YARATTIGI ONGORULEBILIR NAKIT AKISI VE YUKSEK BRUT MARJ YAPISI, SIRKETIN YAPAY ZEKA YATIRIMLARINI FINANSE EDERKEN NET KÂR URETME KAPASITESINI ASINDIRMADIGINI ORTAYA KOYUYOR. 2026 VE 2027 PROJEKSIYONLARINDA NET KÂRIN SIRASIYLA 4,38 MILYAR DOLAR VE 5,31 MILYAR DOLAR SEVIYELERINE YUKSELMESI ONGORULUYOR.
NOW, 2026 BIRINCI CEYREKTE 580 MILYON DOLAR NET KÂR ACIKLAMASI ONGORULUYOR.
SERVICENOW’UN SERBEST NAKIT AKISI 2025 YILI BOYUNCA DONEMSEL DALGALANMALAR GOSTERSE DE, YIL GENELINE BAKILDIGINDA GUCLU SOZLESME YAPISININ VE YUKSEK TAHSILAT ORANLARININ FINANSAL ESNEKLIGI DESTEKLEDIGI BIR GORUNUM ORTAYA KOYDU. 4C2024’TE 1,38 MILYAR DOLAR SEVIYESINDE GERCEKLESEN SERBEST NAKIT AKISI, 1C2025’TE YILLIK PESIN TAHSIL EDILEN ABONELIK YENILEMELERININ KATKISIYLA 1,47 MILYAR DOLARA YUKSELDI. 2C2025’TE 526 MILYON DOLARA GERILEYEN SEVIYE ISE SOZLESME FATURALAMA ZAMANLAMASI, SATIS KOMISYON ODEMELERI VE YAPAY ZEKA URUN SETINE YONELIK ARTAN YATIRIM HARCAMALARININ ETKISIYLE SEKILLENDI. 3C2025’TE 578 MILYON DOLAR ILE SINIRLI BIR TOPARLANMA GORULURKEN, 4C2025’TE 2,00 MILYAR DOLARA ULASAN GUCLU NAKIT URETIMI YIL SONU TAHSILAT DONGUSUNUN DEVREYE GIRMESI VE ISLETME SERMAYESI YONETIMINDEKI IYILESMEYLE DESTEKLENDI. BU DALGALI CEYREK GORUNUMUNE RAGMEN SIRKETIN ABONELIK BAZLI IS MODELI, YUKSEK YENILEME ORANLARI VE KONTRAT DERINLIGI SAYESINDE NAKIT URETIM KAPASITESININ YAPISAL OLARAK GUCLU KALDIGI GORULUYOR. 2026 VE 2027 PROJEKSIYONLARINDA SERBEST NAKIT AKISININ SIRASIYLA 5,78 MILYAR DOLAR VE 6,76 MILYAR DOLAR SEVIYELERINE ULASMASI BEKLENIYOR.
NOW, 2026 BIRINCI CEYREKTE 1,7 MILYAR DOLAR SERBEST NAKIT AKISI ACIKLAMASI ONGORULUYOR.
SERVICENOW’UN DIGITAL WORKFLOW URUN GELIRLERI 2025 YILI BOYUNCA RAPORLARDA DA VURGULANDIGI UZERE BUYUK KURUMSAL SOZLESMELER, YUKSEK YENILEME ORANLARI VE PRO PLUS GIBI YAPAY ZEKA DESTEKLI PAKETLERIN BENIMSENMESIYLE ISTIKRARLI BIR GENISLEME GOSTERDI. 4C2024’TE 2,45 MILYAR DOLAR SEVIYESINDE BULUNAN GELIR, 1C2025’TE GUCLU NET YENI SOZLESMELER VE MEVCUT MUSTERILERDE LISANS GENISLEMELERIYLE 2,68 MILYAR DOLARA YUKSELDI. 2C2025’TE 2,74 MILYAR DOLAR SEVIYESINE CIKAN SONUCTA OZELLIKLE BUYUK OLCEKLI ENTERPRISE MUSTERILERDE PLATFORM KONSOLIDASYONU EGILIMI VE NOW PLATFORM’UN BIRDEN FAZLA IS FONKSIYONUNDA KULLANILMAYA BASLANMASI ETKILI OLDU. 3C2025’TE 2,89 MILYAR DOLAR ILE BUYUME IVMESI KORUNURKEN SIRKET RAPORUNDA MILYON DOLAR UZERI YILLIK SOZLESME DEGERINE SAHIP MUSTERI SAYISINDAKI ARTISIN ALTI CIZILDI. 4C2025’TE ULASILAN 3,05 MILYAR DOLAR ISE HEM YUKSEK YENILEME ORANININ KORUNMASI HEM DE AI DESTEKLI URUN PAKETLERININ SOZLESME BUYUKLUKLERINI YUKARI CEKMESI SAYESINDE GERCEKLESTI. SIRKETIN 2026 YILINDA 13,83 MILYAR DOLAR, 2027 YILINDA ISE 16,25 MILYAR DOLAR SEVIYESINE ULASMASI BEKLENIYOR.
NOW, 2026 BIRINCI CEYREKTE 3,2 MILYAR DOLAR DIGITAL WORKFLOW SEGMENT GELIRI ACIKLAMASI ONGORULUYOR.
IT OPERATIONS MANAGEMENT URUN GRUBUNDA GELIR AKISI 2025 BOYUNCA DAHA ISTIKRARLI VE KADEMELI BIR ARTIS EGILIMI IZLEDI. 4C2024’TE 321 MILYON DOLAR SEVIYESINDE BULUNAN GELIR, 1C2025’TE BUYUK OLCEKLI KURUMSAL MUSTERILERDE GOZLEMLENEN KAPASITE GENISLETMELERI VE MEVCUT ITSM MUSTERILERININ ITOM MODULLERINE GECISIYLE 342,5 MILYON DOLARA YUKSELDI. 2C2025’TE 341,1 MILYON DOLAR ILE YATAY SAYILABILECEK BIR SEYIR GORULMESI, BAZI BUYUK SOZLESMELERIN KAPANIS ZAMANLAMASINDAN KAYNAKLANIRKEN TALEP TARAFINDA BELIRGIN BIR ZAYIFLAMA SINYALI OLUSMADI. 3C2025’TE 369,1 MILYON DOLARA CIKAN GELIR, OZELLIKLE GOZLEMLENEBILIRLIK VE ALTYAPI IZLEME COZUMLERINE YONELIK ARTAN TALEBIN KATKISIYLA YENIDEN HIZ KAZANDI. 4C2025’TE 373,7 MILYON DOLAR ILE YILIN EN YUKSEK SEVIYESINE ULASILMASI ISE HEM YENILEME ORANLARININ GUCLU KALMASI HEM DE ITOM’UN DAHA GENIS PLATFORM SATISLARININ DOGAL BIR PARCASI HALINE GELMESIYLE ILISKILIYDI. 2026 YILINDA 1,72 MILYAR DOLAR, 2027 YILINDA ISE 2,04 MILYAR DOLAR SEVIYESINE ULASMASI BEKLENEN BU KALEM, SERVICENOW’UN YALNIZCA IS AKISI OTOMASYONUNDA DEGIL ALTYAPI YONETIMI TARAFINDA DA MUSTERI BASINA GELIR ARTISI YARATAN BIR KONUM ELDE ETTIGINI GOSTERIYOR.
NOW, 2026 BIRINCI CEYREKTE 1,2 MILYAR DOLAR ITOM SEGMENT GELIRI ACIKLAMASI ONGORULUYOR.
PROFESSIONAL SERVICES & OTHER KALEMI 2025 BOYUNCA TOPLAM GELIR ICINDEKI PAYI SINIRLI KALMAKLA BIRLIKTE CEYREKLER ARASINDA DALGALI BIR SEYIR IZLEDI. 4C2024’TE 85 MILYON DOLAR OLAN GELIR, 1C2025’TE 82 MILYON DOLARA GERILERKEN BU DUSUS DAHA COK PROJE BASLANGIC VE TESLIM ZAMANLAMASINDAN KAYNAKLANDI. 2C2025’TE 91 MILYON DOLARA YUKSELIS, BUYUK OLCEKLI DONUSUM PROJELERINDE UYGULAMA VE ENTEGRASYON HIZMETLERININ HIZLANMASIYLA ILISKILENDIRILEBILIR. 3C2025’TE 83 MILYON DOLARA GERI CEKILME YENIDEN TAKVIM ETKISINE BAGLANIRKEN, 4C2025’TE 102 MILYON DOLAR ILE YILIN EN YUKSEK SEVIYESINE ULASILMASI YIL SONU PROJE KAPANISLARININ VE DANISMANLIK GELIRLERININ ARTMASINDAN BESLENDI. 2026 YILINDA 423,1 MILYON DOLAR, 2027 YILINDA ISE 451,6 MILYON DOLAR SEVIYESINE ULASMASI BEKLENEN BU KALEM, SIRKETIN ANA BUYUME MOTORU OLMAKTAN ZIYADE ABONELIK TABANLI IS MODELINI DESTEKLEYEN TAMAMLAYICI BIR GELIR UNSURU OLARAK KONUMLANIYOR.
NOW, 2026 BIRINCI CEYREKTE 361 MILYON DOLAR PROFESSIONAL SERVICES SEGMENT GELIRI ACIKLAMASI ONGORULUYOR.
SERVICENOW TARAFINDA SON DONEMDE GORDUGUMUZ FIYAT HAREKETINI SIRKETIN BILANCO KALITESINDEN COK, YAZILIM HISSELERINE YONELIK RISK ISTAHINDAKI KIRILMA UZERINDEN OKUMAK DAHA DOGRU. FINANSALLAR KOTU GELMEDI, HATTA BUYUME MOTORU OLAN ABONELIK TABANINDA DIRENC KORUNUYOR. BUNA RAGMEN YAZILIM CARPANLARININ DAHA SERT SORGULANDIGI BIR DONEME GIRDIK VE BU SORGULAMA, IYI BILANCO ACIKLAYAN SIRKETLERDE BILE SATIS BASKISI YARATABILIYOR. YIL BASINDAN BU YANA GORULEN YAKLASIK YUZDE 30 GERI CEKILME, TEK BASINA SIRKET OZELINDE BIR BOZULMA IDDIASI TASIMIYOR. PIYASANIN BURADA YAPTIGI SEY, BUYUME GORUNURLUGU OLAN IS MODELLERINDE BILE ISKONTO ORANINI YUKSELTMEK VE DEGERLEME CITASINI DAHA ASAGI BIR YERE KOYMAK.
DUSUSUN ANA DINAMIGI, YAZILIM SEKTORUNDE YAPAY ZEKA TEMASI ETRAFINDA OLUSAN SORU ISARETLERININ BIR ANDA FIYATLAMANIN MERKEZINE OTURMASI OLDU. YAPAY ZEKANIN KURUMSAL YAZILIM BUTCELERINI GENISLETIP GENISLETMEYECEGI, MEVCUT LISANSLARIN YERINI ALIP ALMAYACAGI, DAHA HIZLI URUNLESEN COZUMLERIN FIYATLAMA GUCUNU KIMIN TARAFINA YAZACAGI GIBI SORULAR, OZELLIKLE PLATFORM SIRKETLERINDE YATIRIMCILARIN BAKISINI DEGISTIRDI. SERVICENOW BU TARTISMANIN TAM ORTASINDA KALIYOR. BIR TARAFTA DONUSUM HIKAYESININ SAHIBI, DIGER TARAFTA REKABETIN HIZLANDIGI BIR ALANIN ICINDE. PIYASA KISA VADEDE BU REKABETI RISK OLARAK FIYATLAMAYA DAHA MEYILLI. OZELLIKLE TEKNOLOJI HISSELERINDE GENEL DUZELTME SERTLESTIGINDE, BUYUME SIRKETLERININ IYI SONUC ACIKLAMASI SATISLARI DURDURMAYA YETMEYEBILIYOR.
BIZIM ACIMIZDAN KRITIK NOKTA, SERVICENOW’UN IS MODELININ YAPAY ZEKADAN ZARAR GORECEK BIR YAPI OLMAMASI. SERVICENOW BIR UYGULAMA DEGIL, KURUMSAL OPERASYONLARIN ISLEYISINI BIR ARAYA GETIREN BIR WORKFLOW KATMANI. IT OPERASYON YONETIMI, DIJITAL WORKFLOW VE SUREC OTOMASYONU, KURUMLARIN MALIYET DUSURME VE VERIMLILIK HEDEFLERININ TAM GOBEGINDE DURUYOR. YAPAY ZEKA BURADA IKAME EDEN BIR UNSUR DEGIL, ISIN ETKISINI ARTIRAN BIR CARPAN GIBI CALISIYOR. PLATFORMUN ICINE GOMULEN YAPAY ZEKA OZELLIKLERI, YALNIZCA YENI URUN SATMAK ANLAMINA GELMIYOR, MEVCUT MUSTERININ KULLANIM DERINLIGINI VE SOZLESME BASINA DEGERINI ARTIRIYOR. BU TARAF GUCLENDIKCE, YENILEME ORANLARI DAHA DAYANIKLI HALE GELIYOR VE FIYATLAMA GUCU DAHA RAHAT KORUNUYOR.
SERVICENOW’UN YATIRIMCI ACISINDAN GUCLU TARAFI, BUYUMENIN YALNIZCA YENI MUSTERI KAZANIMINA BAGLI OLMAMASI. MEVCUT MUSTERI TABANINDA MODUL GENISLEMESI, DAHA FAZLA SUREC OTOMASYONU, ITOM TARAFINDA GENISLEYEN KULLANIM ALANLARI VE DIJITAL WORKFLOW URUN AILESINDE CAPRAZ SATIS IMKANLARI, BUYUMEYI DAHA GORUNUR KILIYOR. BU YAPI, EKONOMIK DONGUDE IT BUTCELERI SIKILASTIGINDA BILE TAMAMEN DURMUYOR. KURUMLAR YENI PROJELERI OTELEYEBILIR, AMA OPERASYONLARI SADELESTIRMEK VE MANUEL SURECLERI AZALTMAK ICIN WORKFLOW YATIRIMLARINI DEVAM ETTIRMEK ZORUNDA KALIYOR. SERVICENOW’UN HIKAYESI TAM BURADA DEVREYE GIRIYOR VE SIRKETI KLASIK BIR YAZILIM SATICISINDAN AYIRAN TEMEL FARK ORTAYA CIKIYOR.
MARJ TARAFINDA DA YORUM YAPILIRKEN, KISA VADELI GIDER ARTISI ILE MODELIN KALITESI BIRBIRINE KARISTIRILMAMALI. YAPAY ZEKA YATIRIMI, SATIS ORGANIZASYONUNUN GENISLETILMESI VE URUN SETININ DERINLESTIRILMESI GIBI BASLIKLAR, DONEM DONEM FAALIYET KÂRINDA OYNAKLIK YARATABILIYOR. BUNA RAGMEN FAALIYET KÂRLILIGININ GENEL EGILIMI YUKARI YONLU KALIYORSA, SIRKET YATIRIM YAPARKEN BILE KÂRLILIK DISIPLININI KAYBETMIYOR DEMEKTIR. SERBEST NAKIT AKISINDAKI DALGALANMA DA AYNI CERCEVEDE DEGERLENDIRILMELI. YAZILIM SIRKETLERINDE NAKIT AKISI ZAMANLAMASI, TAHSILAT DONGUSU VE SOZLESME YENILEME TAKVIMI NEDENIYLE CEYREKTEN CEYREGE KESKIN DEGISEBILIR, BU DURUM IS MODELININ ZAYIFLADIGI ANLAMINA GELMEZ.
OZETLE: MODEL PORTFOYUMUZDE %4 AGIRLIKLA TASIDIGIMIZ SERVICENOW’DA ANA TEZ, KURUMSAL WORKFLOW OTOMASYONU VE ITOM HATTININ YAPAY ZEKA ILE BIRLIKTE DAHA YAPISKAN, DAHA YUKSEK DEGERLI VE DAHA DERIN SOZLESMELERE DOGRU EVRILMESI. PIYASA KISA VADEDE SERT KALABILIR VE YAZILIM CARPANLARINDAKI BASKI BIR SURE DAHA SUREBILIR. BUNA RAGMEN SIRKETIN BUYUME MOTORU CALISMAYA DEVAM EDIYOR VE BU MOTORUN URETTIGI GELIR KALITESI, ZAMAN ICINDE DEGERLEME UZERINDE YENIDEN SOZ SAHIBI OLABILIR. BU NEDENLE GERI CEKILMELERI HIKAYEYI BOZAN BIR KIRILMA GIBI DEGIL, RISK ISTAHINDAKI DARALMANIN URETTIGI FIYATLAMA DONEMI OLARAK OKUYORUZ VE POZISYONU TASIMAYI DAHA DOGRU BULUYORUZ.
BURGAN YATIRIM MENKUL DEGERLER A.S.
HTTPS://WWW.BURGANYATIRIM.COM.TR/
***
YASAL UYARI
BURADA YER ALAN YATIRIM BILGI, YORUM VE TAVSIYELER YATIRIM DANISMANLIGI KAPSAMINDA DEGILDIR.YATIRIM DANISMANLIGI HIZMETI ARACI KURUMLAR, PORTFOY YONETIM SIRKETLERI, MEVDUAT KABUL ETMEYEN BANKALAR ILE MUSTERI ARASINDA IMZALANACAK YATIRIM DANISMANLIGI SOZLESMESI CERCEVESINDE SUNULMAKTADIR.BURADA YER ALAN YORUM VE TAVSIYELER, YORUM VE TAVSIYEDE BULUNANLARIN KISISEL GORUSLERINE DAYANMAKTADIR.BU GORUSLER MALI DURUMUNUZ ILE RISK VE GETIRI TERCIHLERINIZE UYGUN OLMAYABILIR.BU NEDENLE, SADECE BURADA YER ALAN BILGILERE DAYANILARAK YATIRIM KARARI VERILMESI BEKLENTILERINIZE UYGUN SONUCLAR DOGURMAYABILIR.