GUNLUK BULTEN (YAPI KREDI BANKASI)
GUNLUK BULTEN (YAPI KREDI BANKASI)
TRUMP IRAN SAVASININ FINANSAL PIYASALARDA TAHMIN ETTIGI KADAR BASKI YARATMADIGINI IFADE ETTI. BASKANIN BU IFADESI SALDIRININ SEYRI ACISINDAN KRITIK VE ABD-ISRAIL IKILISINE MEVCUT SALDIRGANLIKLARINI SURDURMEK ICIN ALAN ACIYOR.
ABD YONETIMI SAHADAKI PRATIK ISTEDIKLERI GIBI GITMEDIGI ICIN KARISIK SINYALLER VERIP BARIS GORUSMELERI YAPMA EGILIMI GOSTERSE DE BIR YANDAN DA ASKERI TAHKIMATLARINI GUCLENDIRIYORLAR. AYRICA KARSILIKLIK SALDIRILARA YENILERI EKLENIYOR.
MUZAKERE-BARIS CABASI SURUYOR, ANCAK SADECE ABD VE IRAN`IN RAZI OLMASI YETMEYECEK, ASIL ISRAIL`IN (DE) RAZI OLMASI GERECEK VE BARIS BU HALDE MUMKUN OLABILECEK. YENI HAFTAYA SALDIRI HABERLERI ILE BASLIYORUZ. ABD, IRAN`IN SIVIL ENERJI TESISLERINE-ALTYAPILARINA 6 NISANA KADAR SALDIRI YAPMAYACAKTI AMA OYLE OLMADI. ISRAIL, IRAN`IN PETROL TESISLERINE SALDIRARAK SAVASIN TANSIYONUNU ARTIRMIS VE SURECI YENI BIR EVREYE YUKSELTMISTI. BU KEZ IRAN`IN ELEKTRIK TESISLERINI VURDU. SIVIL ALTYAPININ VURULMASI SAVAS NORMLARINI ZORLUYOR DIGER YANDAN EKONOMIK HASARI AGIRLASTIRIYOR.
YENI HAFTA TATSIZ BASLIYOR. BARIS UMUTLARI ZAYIF. KARA OPERASYON IHTIMALI MASADA. RISK ISTAHI BASKILI. YATIRIMCILAR YINE DE SINIRLI NEGATIF FIYATLAMA YAPMAYA DEVAM EDIYORLAR. HENUZ BIR KIRILMA OLUSMUS DEGIL. ANCAK ZAMAN UZADIKCA, BELIRSIZLIK VE ARTAN MALIYETLER EKONOMIK FATURAYI (ENFLASYON, RESESYON, ISSIZLIK, STAGFLASYON..) KABARTACAK VE ISTIKRARDAN SAPMA ARTACAK VE PIYASALAR-MERKEZ BANKALARI RISKLERE KARSI AKSIYON ALMAK ZORUNDA KALACAKLAR DIYE DUSUNUYORUZ. BIR SURE DAHA BEKLE GOR AMA TEYAKKUZ HALINDE OL TAVRI BERABER GECERLI OLABILIR.
HISSE SENETLERI, TAHVILLER, KIYMETLE MADENLER BASKI ALTINDA. DOLAR HAFIF ALICILI. PETROL YUKSELIS HALINI KORUYOR. KIYMETLI MADENLERI SATMA KONUSUNDA YATIRIMCILAR DAHA KARARSIZ TAVIR ICINDELER. BIZCE KISA VADELI BASKI SONRASI YON YUKARI DONECEK (ZAMAN MESELESI).
CUMA, MART AYI ABD ISTIHDAM VERI SETI ACIKLANACAK. ZAYIF BIR VERI PIYASANIN CANINI FAZLASI ILE SIKABILIR. FED`IN (ENFLASYON-ISTIHDAM IKILEMINDE) ELI ZAYIFLAYABILIR. ZIRA STAGFLASYONUN AYAK SESLERI DUYULABILIR. VERININ BEKLENEN VEYA IYI GELMESI HALINDE PIYASA DAHA SINIRLI REAKSIYON VEREBILIR. SON OLARAK ZAYIF VERININ TRUMP VE OPERASYONU ICIN DE IYI BIR SINYAL OLMAYACAGINI BELIRTELIM.
BU SABAH GLOBAL BORSALARDA RISK ISTAHI NEGATIF. ABD VADELI PIYASALARI YUZDE 0,0 CIVARINDA YATAY. JAPONYA YUZDE 3,3, HONG KONG YUZDE 0,8 CIVARINDA SATICILI. CIN YUZDE 0,1 CIVARINDA ALICILI. ABD 10 YILLIK TAHVIL FAIZI %4,39, DOLAR ENDEKSI 99,8, ONS ALTIN 4.500 USD CIVARINDA ISLEM GORUYOR.
IC TARAFTA, CUMA GUNU MART AYI TUFE VERISI ACIKLANACAK. PIYASA TAHMINI %2,34 AYLIK ARTIS OLMASI YONUNDE. BOYLECE YILLIK ORAN %31,4 OLACAK VE GECEN VERIYE GORE HAFIF DUSUS KAYDEDECEK.
HAZINE NISAN AYI BORCLANMA PROGRAMINI YARIN ACIKLAYACAK. SON PROGRAMDA 493 MILYAR TL ITFA KARSILIGI 444 MILYAR TL FONLAMA ONGORULMUSTU. HEM TUTAR HEM KOMPOZISYONDA GUNCELLEME OLABILIR.
USD/TL:
KORFEZ`DEKI SAVAS, DERINLESME-YAYILMA RISKI GOSTERIYOR. SON GELEN HABERLER ABD`NIN KARA HAREKATINA BASLAYACAGINI ISARET EDIYOR. YATIRIMCILAR, NAKITTE KALMAYI VE COGUNLUKLA DOLAR TALEP ETMEYI SURDURUYOR. DOLAR ENDEKSI GUNE-HAFTAYA 100 SEVIYESININ HAFIF UZERINDE BASLIYOR.
OLAYIN ILK ETKILERI ENERJI FIYATLARINDA GORULURKEN ARDINDAN EKONOMILERDE GENIS DENGE BOZUCU ETKILER YARATMA RISKI TASIYOR. BOYLECE MERKEZ BANKALARI HEM BELIRSIZ HEM DAHA SAHIN POLITIK DURUSA EVRILIYOR.
DOLAR ENDEKSI 99 SEVIYESI UZERINDE TUTUNMAYA DEVAM EDIYOR. GUNE 99,6 SEVIYESINDEN BASLAYAN ENDEKSTE KISA VADE 99-100,5 BANT ARALIGINDA SIKISMA DEVAM EDEBILIR. KIRILIM YONUNDE HAREKET HIZLANABILIR.
TEKNIK RESIMDE DOLAR ENDEKSI (DXY) 100.5-101 SEVIYESI KUVVETLI DIRENC NOKTASI OLARAK TAKIP EDILEBILIR. 101 SEVIYESI UZERINDE YUKARI YONDE ISTEK HIZLANABILIR.
IC TARAFTA, IRAN MESELESI NORMALLESME PROGRAMININ KAZANIMLARINI EROZYONA UGRATMA DEVAM EDIYOR. BUYUME, ENFLASYON-DEZENFLASYON, REZERV, ISTIHDAM,… KISACA GENEL GORUNUM BASKILANIYOR.
MALIYET ARTISININ ENFLASYONU YUKSELTMESI BEKLENIYOR. BU NOKTADA CUMA GUNU ACIKLANACAK MART AYI ENFLASYONU KRITIK.
KURDA ILIMLI YUKARI EGILIMI KORUYOR. BU SABAH 44,46 CIVARINDA ISLEM GORUYOR. ASAGIDA 44,00 VE 43,70 YUKARIDA 44,70 VE 45,00 ONE CIKAN TEKNIK SEVIYELER.
TAHVIL/BONO:
YARIN AKSAM HAZINE, NISAN AYI BORCLANMA PROGRAMINI ACIKLAYACAK. SON PROGRAMDA 493 MILYAR TL ITFA KARSILIGI 444 MILYAR TL FONLAMA ONGORULMUSTU. HEM TUTAR HEM KOMPOZISYONDA GUNCELLEME YAPILABILIR.
KORFEZ`DEKI GELISMELER RISK YARATMAYA DEVAM EDIYOR. YATIRIMCILAR EKONOMILERDE ENFLASYON ARTISI ONGORUYOR. BU SEBEPLE TAHVIL ISTAHI AZALIYOR. BIZDE DE AYNI DAVRANIS ETKIN. TL TAHVIL FAIZLERI YUKARI YONDE HAREKET HALINDELER.
2 YILLIK VE 10 YILLIK TL GOSTERGE TAHVILLER GUNU SIRASIYLA %42,62 VE %34,17 SEVIYESINDE TAMAMLADI.
HISSE SENEDI (YAPI KREDI YATIRIM):
DEVAM EDEN SATIS BASKISI ORTA VADELI TREND DESTEGINI TEST EDIYOR... GECTIGIMIZ HAFTA OLUSAN ZAYIF YUKSELIS DENEMELERININ DIRENC NOKTALARINI ASMAKTA BASARISIZ KALARAK SATIS BASKISININ DEVAMINI GETIRDIGI PIYASADA, BIST 100 ENDEKSI HAFTALIK PERIYOTTA -%2.68 ORANINDA DEGER KAYBI GERCEKLESTIRDI.
18 SUBAT TARIHINDE BASLAYAN KISA VADELI DUSUS TRENDI ICERISINDEKI SEYRIN SURDUGU PIYASADA, MEVCUT ASAGI HAREKETIN ORTA VADELI ONEMLI TREND DESTEKLERINI TEST ETTIGINI GOZLEMLIYORUZ. HAFTAYA BASLARKEN 12,600 SEVIYESINDEN GECEN TREND DESTEGININ ONEMLI OLACAGINI DUSUNUYORUZ. BU SEVIYE ALTINDAKI SEYRIN ISE KISA VADELI DUSUS TRENDI ICERISINDEKI HAREKETIN ORTA VADELI BIR YAPIYA DONUSME RISKINI GUNDEME GETIREBILECEGININ GOZ ONUNDE BULUNDURULMASI GEREKTIGINI DUSUNUYORUZ. BU KAPSAMDA ONUMUZDEKI SURECTE 11,750/11,600 BANDINA YONELIK ASAGI HAREKETIN DEVAM EDEBILECEGI UNUTULMAMALIDIR. TREND KARSITI TEPKI DENEMELERININ ARDINDAN DEVAM EDEN VE SU ASAMADA TAMAMLANDIGI YONUNDE BIR SINYALIN BULUNMADIGI ASAGI HAREKET KAPSAMINDA, 13,000 SEVIYESINI TREND DIRENCI OLARAK IZLIYORUZ. DOLAYISIYLA 13,000 ALTINDAKI HAREKETLERI ASAGI YONDE IZLEMEYI SURDURDUGUMUZ PIYASADA, ENDEKSIN SATIS BASKISINI TAMAMLANMASI VE YENIDEN KISA VADELI BIR YUKSELIS POTANSIYELI OLUSTURABILMESI ICIN BU NOKTANIN ASILMASI GEREKTIGINI DUSUNUYORUZ.
EUR/USD:
IRAN MESELESI ANA KONU OLMAYA DEVAM EDIYOR. YATIRIMCILAR NISPETEN SINIRLI DIYEBILECEGIMIZ REAKSIYON HALINI KORUYORLAR. PARA PIYASALARINDAKI HAREKETLER DE BU CERCEVEDE OLUSUYOR. DOLAR TALEBI SURUYOR AMA BU SINIRLI MARJDA GERCEKLESIYOR.
IRAN SALDIRISI BASLADIGINDA DOLAR ENDEKSI 97,6 CIVARINDA IDI, BU SABAH 100,15 CIVARINDA. EUR-USD PARITESI 1,181 CIVARINDA IDI, BU SABAH 1,151 CIVARINDA.
PIYASA MERKEZ BANKALARININ SAHIN OLACAKLARINI DUSUNUYOR. CUNKU KORFEZ`DEKI SAVAS ENERJI FIYATLARINI YUKARI CIKARIYOR. ARZ PROBLEMI MALIYETLERI ARTIRIYOR. ENFLASYON, RESESYON, STAGFLASYON RISKLERI OLUSUYOR.
MESELENIN DEVAMI VE DAHA DA DERINLESMESI DOLAR TALEBININ CANLI KALMASINI DEVAM ETTIREBILIR.
KISACASI FIYATLAMANIN DEVAMINI ISE DIPLOMASININ BASARILI OLUP OLMAYACAGI BELIRLEYECEK. DOLAR ENDEKSI (DXY) 99,6 SEVIYESINDEN GUNE BASLIYOR. 99-100,5 BANT HAREKETINDE YASANAN SIKISMA DEVAM EDIYOR. KIRILIM YONU (+-) FIYATLAMANIN HIZLANMASINA NEDEN OLABILIR. SON HABER AKISI ILE DOLAR TALEBI YUKARI YONLU GITME ISTEGINDE..
TEKNIK RESIMDE DOLAR ENDEKSI`NDE (DXY) 100,5-101 SEVIYESI KUVVETLI DIRENC BOLGESI OLARAK TAKIP EDILEBILIR. 100,5-101 SEVIYESININ ASILMASI HALINDE DOLAR TALEBI ARTIS GOSTEREBILIR.
BU SABAH 1,151 SEVIYESINDEKI PARITEDE 1,143 VE 1,163 SEVIYELERI GUN ICI DIRENC 1,145 VE 1,14 SEVIYELERI GUN ICI DESTEK SEVIYELERI OLARAK IZLENEBILIR. BUGUN YATAY SEYIR IZLEYEBILIR.
DEGERLI METAL:
KORFEZ`DEKI SAVAS DERINLESME VE YAYILMA RISKI GOSTERIYOR. HAL BOYLE OLUNCA YATIRIMCILARIN RISK ISTAHLARI BASKILANMAYA, BU BASKI ISE KIYMETLI MADENLERIN ZAYIFLAMASINA YOL ACIYOR.
SOZ KONUSU BASKIYA RAGMEN YATIRIMCILARIN SATICI OLMA NOKTASINDA OK ISTEKLI OLMAMALARI DUSUSLERI SINIRLIYOR. HALI HAZIRDA PIYASA ADETA SATISA DIRENME TAVRI ICINDE. EGER OLAYLAR DERINLESMEYE DEVAM EDERSE PIYASA BIR NOKTADA KIRILMA YASAYABILIR.
ALTIN ICIN ONEMLI DESTEK SEVIYESI 200 GUNLUK ORTALAMA OLAN 4.200 USD OLARAK TAKIP EDILEBILIR. ARDINDAN BIR ONCEKI DIP OLAN 4.100 USD SEVIYESI DESTEK OLABILIR.
BOLGEDEKI CATISMALARIN ARTTIGI-DERINLESTIGI HABERI ILE HAFTAYA BASLIYORUZ.
BU SABAH 4.500 USD SEVIYESINDEKI ONS ALTINDA 4.550 USD VE 4.610 USD SEVIYELERI GUN ICI DIRENC, 4.400 VE 4.350 USD SEVIYELERI GUN ICI DESTEK SEVIYELERI OLARAK IZLENEBILIR. BUGUN SINIRLI POZITIF SEYIR IZLEYEBILIR.
EUROBOND:
DISARIDA, TAHVIL FAIZLERI YUKARI YONDE HAREKET EDIYOR. KORFEZ`DEKI GELISMELER ENFLASYONIST ETKI RISKI YARATIYOR. YATIRIMCILARIN TAHVIL ILGISI DE AZALIYOR. BIR ANLASMA GELMEDIKCE BU CERCEVE BELIRGINLESEBILIR.
IC TARAFTA, KORFEZ HABERLERI PIYASANIN ISTAHINI BELIRLEYEMEYE DEVAM EDIYOR. TARAFLAR ARASINDA GORUSME ZEMININ SAGLIKLI ILERLEMEMESI RISK ISTAHININ BASKILI KALMASINA NEDEN OLUYOR.
TURKIYE 5 YILLIK KREDI RISK PRIMI (CDS), 307 BAZ PUAN ILE GUNU TAMAMLADI. EUROBONDLAR SINIRLI NEGATIF SEYIR IZLEDI, BIRIM FIYATLAR (-16, +3 CENT) ARALIGINDA DEGISTI.
CAGLAR KIMENCE
CAGLAR.KIMENCE@YAPIKREDI.COM.TR
IHSAN TUNALI
IHSAN.TUNALI@YAPIKREDI.COM.TR
CEKINCE: BU RAPOR, YAPI VE KREDI BANKASI A.S. VARLIK YONETIMI VE STRATEJI BOLUMU TARAFINDAN, YAPI VE KREDI BANKASI A.S. SATIS EKIBI ILE YAPI KREDI BANKASI A.S. MUSTERILERI ICIN HAZIRLANMISTIR. BU RAPOR TARAFSIZ VE DURUST BIR BAKIS ACISIYLA DUZENLENMIS OLUP, ALICISININ MENFAATLERINE VE/VEYA IHTIYACLARINA UYGUNLUGU GOZETILMEKSIZIN VE KARSILIGINDA MADDI MENFAAT ELDE ETME BEKLENTISI BULUNMAKSIZIN HAZIRLANMIS BIR DERLEMEDIR. BU RAPORDA YER ALAN BILGI VE VERILER, BANKAMIZ TARAFINDAN GUVENILIR OLDUGUNA INANILAN KAYNAKLARDAN DERLENMIS OLUP BU KAYNAKLARIN DOGRULUKLARI AYRICA ARASTIRILMAMISTIR. BU RAPOR ICERISINDEKI VERILER DEGISKENLIK GOSTEREBILIR. / BU RAPOR YATIRIMCILARIN GENEL OLARAK BILGI EDINMELERI AMACIYLA HAZIRLANMIS OLUP, YATIRIMCILARIN BU RAPORDAN ETKILENMEYEREK KARARLARINI VERMELERI BEKLENMEKTE OLUP ISBU RAPORLA BANKAMIZ TARAFINDAN HERHANGI BIR GARANTI VERILMEMEKTEDIR. BU RAPORUN TICARI AMACLI KULLANIMI SONUCU OLUSABILECEK ZARARLARDAN DOLAYI BANKAMIZ HICBIR SORUMLULUK USTLENMEMEKTEDIR. BU RAPOR HIC BIR SEKILDE MENKUL DEGERLERIN SATIN ALINMASI VEYA SATILMASI ICIN BIR TEKLIFI ILE ARACILIK TEKLIFINI ICERMEMEKTEDIR. / BURADA YER ALAN YATIRIM BILGI, YORUM VE TAVSIYELERI YATIRIM DANISMANLIGI KAPSAMINDA DEGILDIR. YATIRIM DANISMANLIGI HIZMETI ARACI KURUMLAR, PORTFOY YONETIM SIRKETLERI, MEVDUAT KABUL ETMEYEN BANKALAR ILE MUSTERI ARASINDA IMZALANACAK YATIRIM DANISMANLIGI SOZLESMESI CERCEVESINDE SUNULMAKTADIR. BURADA YER ALAN YORUM VE TAVSIYELER, YORUM VE TAVSIYEDE BULUNANLARIN KISISEL GORUSLERINE DAYANMAKTADIR VE TAVSIYELER GENEL NITELIKTEDIR. GORUSLER MUSTERILERIMIZIN MALI DURUMU ILE RISK VE GETIRI TERCIHLERINE UYGUN OLMAYABILIR. BU NEDENLE, SADECE BURADA YER ALAN BILGILERE DAYANILARAK YATIRIM KARARI VERILMESI BEKLENTILERINIZE UYGUN SONUCLAR DOGURMAYABILIR. / BU RAPORUN TUMU VEYA BIR KISMI YAPI VE KREDI BANKASI A.S.`NIN YAZILI IZNI OLMADAN COGALTILAMAZ, YAYINLANAMAZ, UCUNCU KISILERE GOSTERILEMEZ VEYA ILERIDE KULLANILMAK UZERE SAKLANAMAZ.
CAGLAR KIMENCE
VARLIK YONETIMI VE STRATEJI MUDURU
PERAKENDE BANKACILIK YONETIMI
YAPI KREDI BANKASI A.S.
WWW.YAPIKREDI.COM.TR
***
CEKINCE
BU RAPOR, YAPI VE KREDI BANKASI A.S. VARLIK YONETIMI SATIS BOLUMU TARAFINDAN, YAPI VE KREDI BANKASI A.S. SATIS EKIBI ILE YAPI KREDI BANKASI A.S. MUSTERILERI ICIN HAZIRLANMISTIR. BU RAPOR TARAFSIZ VE DURUST BIR BAKIS ACISIYLA DUZENLENMIS OLUP, ALICISININ MENFAATLERINE VE/VEYA IHTIYACLARINA UYGUNLUGU GOZETILMEKSIZIN VE KARSILIGINDA MADDI MENFAAT ELDE ETME BEKLENTISI BULUNMAKSIZIN HAZIRLANMIS BIR DERLEMEDIR. BU RAPORDA YER ALAN BILGI VE VERILER, BANKAMIZ TARAFINDAN GUVENILIR OLDUGUNA INANILAN KAYNAKLARDAN DERLENMIS OLUP BU KAYNAKLARIN DOGRULUKLARI AYRICA ARASTIRILMAMISTIR. BU RAPOR ICERISINDEKI VERILER DEGISKENLIK GOSTEREBILIR. / BU RAPOR YATIRIMCILARIN GENEL OLARAK BILGI EDINMELERI AMACIYLA HAZIRLANMIS OLUP, YATIRIMCILARIN BU RAPORDAN ETKILENMEYEREK KARARLARINI VERMELERI BEKLENMEKTE OLUP ISBU RAPORLA BANKAMIZ TARAFINDAN HERHANGI BIR GARANTI VERILMEMEKTEDIR. BU RAPORUN TICARI AMACLI KULLANIMI SONUCU OLUSABILECEK ZARARLARDAN DOLAYI BANKAMIZ HICBIR SORUMLULUK USTLENMEMEKTEDIR. BU RAPOR HIC BIR SEKILDE MENKUL DEGERLERIN SATIN ALINMASI VEYA SATILMASI ICIN BIR TEKLIFI ILE ARACILIK TEKLIFINI ICERMEMEKTEDIR. / BURADA YER ALAN YATIRIM BILGI, YORUM VE TAVSIYELERI YATIRIM DANISMANLIGI KAPSAMINDA DEGILDIR. YATIRIM DANISMANLIGI HIZMETI ARACI KURUMLAR, PORTFOY YONETIM SIRKETLERI, MEVDUAT KABUL ETMEYEN BANKALAR ILE MUSTERI ARASINDA IMZALANACAK YATIRIM DANISMANLIGI SOZLESMESI CERCEVESINDE SUNULMAKTADIR. BURADA YER ALAN YORUM VE TAVSIYELER, YORUM VE TAVSIYEDE BULUNANLARIN KISISEL GORUSLERINE DAYANMAKTADIR VE TAVSIYELER GENEL NITELIKTEDIR. GORUSLER MUSTERILERIMIZIN MALI DURUMU ILE RISK VE GETIRI TERCIHLERINE UYGUN OLMAYABILIR. BU NEDENLE, SADECE BURADA YER ALAN BILGILERE DAYANILARAK YATIRIM KARARI VERILMESI BEKLENTILERINIZE UYGUN SONUCLAR DOGURMAYABILIR. / BU RAPORUN TUMU VEYA BIR KISMI YAPI VE KREDI BANKASI A.S.`NIN YAZILI IZNI OLMADAN COGALTILAMAZ, YAYINLANAMAZ, UCUNCU KISILERE GOSTERILEMEZ VEYA ILERIDE KULLANILMAK UZERE SAKLANAMAZ.
YASAL UYARI
BURADA YER ALAN YATIRIM BILGI, YORUM VE TAVSIYELERI YATIRIM DANISMANLIGI KAPSAMINDA DEGILDIR
YATIRIM DANISMANLIGI HIZMETI ARACI KURUMLAR, PORTFOY YONETIM SIRKETLERI, MEVDUAT KABUL ETMEYEN
BANKALAR ILE MUSTERI ARASINDA IMZALANACAK YATIRIM DANISMANLIGI SOZLESMESI CERCEVESINDE SUNULMAKTADIR.
BURADA YER ALAN YORUM VE TAVSIYELER, YORUM VE TAVSIYEDE BULUNANLARIN KISISEL GORUSLERINE DAYANMAKTADIR
VE TAVSIYELER GENEL NITELIKTEDIR. GORUSLER MUSTERILERIMIZIN MALI DURUMU ILE RISK VE GETIRI TERCIHLERINE
UYGUN OLMAYABILIR. BU NEDENLE, SADECE BURADA YER ALAN BILGILERE DAYANILARAK YATIRIM KARARI VERILMESI
BEKLENTILERINIZE UYGUN SONUCLAR DOGURMAYABILIR.
BU RAPORUN TUMU VEYA BIR KISMI YAPI VE KREDI BANKASI A S NIN YAZILI IZNI OLMADAN COGALTILAMAZ,
YAYINLANAMAZ, UCUNCU KISILERE GOSTERILEMEZ VEYA ILERIDE KULLANILMAK UZERE SAKLANAMAZ.