SEKER YATIRIM ISCTR ICIN 23.16 TL HEDEF FIYAT BELIRLEDI VE AL TAVSIYESINI KORUDU. (ONCEKI HEDEF FIYAT: 29.61 TL)
TÜRKIYE IS BANKASI, 1Ç26 SOLO FINANSAL SONUÇLARINDA BIZIM BEKLENTIMIZIN VE PIYASA MEDYAN TAHMINININ ÜZERINDE 20,357 MILYAR TL NET KAR AÇIKLADI. AÇIKLANAN NET KAR NET KAR, BEKLENTIMIZIN %34, PIYASA MEDYAN TAHMINININ ISE %15 ÜZERINDE GERÇEKLESIRKEN, ÇEYREKSEL BAZDA %13 DÜSÜSE, YILLIK BAZDA ISE %64 YÜKSELISE ISARET ETMEKTEDIR. BANKANIN ÖZKAYNAK KARLILIGI DA %19,2 SEVIYESINDE GERÇEKLESTI.
IS BANKASI’NIN NET KARINDA, GELIR KALEMLERI GENEL OLARAK BEKLENTILERIMIZLE UYUMLU GERÇEKLESIRKEN, ISTIRAK GELIRLERININ BEKLENTIMIZIN ÜZERINDE GELMESI VE BEKLENEN ZARAR KARSILIKLARININ ÖNGÖRÜMÜZDEN DAHA DÜSÜK GERÇEKLESMESI POZITIF SAPMANIN TEMEL UNSURLARI OLARAK ÖNE ÇIKTI. NET KARI DESTEKLEYEN ANA KALEMLER, NET FAIZ GELIRLERINDEKI %8’LIK ARTIS ILE NET BEKLENEN ZARAR KARSILIKLARINDAKI %23’LÜK GERILEME OLURKEN, FAALIYET GIDERLERINDE %17,5’LIK ARTIS KARLILIGI SINIRLAYAN UNSUR OLDU.
BANKANIN NET FAIZ GELIRLERI, TÜFEKS GELIRLERINDEKI SINIRLI (%4) GERILEMEYE RAGMEN %7,8 ARTIS KAYDEDERKEN, SWAP MALIYETLERINDEKI DAHA SINIRLI YÜKSELISIN ETKISIYLE (%6,6) SWAP MALIYETLERI DAHIL NET FAIZ GELIRLERI DE ÇEYREKESEL BAZDA %8 ARTIS GÖSTERDI. BU DOGRULTUDA, BANKANIN NET FAIZ MARJI ÇEYREKSEL BAZDA SINIRLI BIR IYILESME ILE %3,24 SEVIYESINE YÜKSELDI.
NET ÜCRET VE KOMISYON GELIRLERI ÇEYREKSEL BAZDA %1,3 DARALMA KAYDEDERKEN, YILLIK BAZDA %41 BÜYÜME GÖSTERDI. KOMISYON GELIRLERINDEKI BÜYÜMEDE, VARLIK YÖNETIMI VE SIGORTA KOMISYON GELIRLERI ÖNE ÇIKAN ANA KALEMLER OLDU. FAALIYET GIDERLERI TARAFINDA, BANKANIN PERSONEL GIDERLERI %9 ARTIS GÖSTERIRKEN, PERSONEL DISI GIDERLERDEKI %23’LÜK YÜKSELIS TOPLAM FAALIYET GIDERLERINDEKI %17’LIK ARTISIN TEMEL BELIRLEYICISI OLDU.
AKTIF KALITESI TARAFINDA, BANKANIN TAKIPTEKI KREDILER ORANI 27 BAZ PUAN ARTISLA %3,45 SEVIYESINE YÜKSELIRKEN, BEKLENEN ZARAR KARSILIKLARI %22,5 GERILEYEREK 12,699 MILYAR TL SEVIYESINDE GERÇEKLESTI. BU DOGRULTUDA IS BANKASI’NIN NET KREDI RISKI MALIYETI 200 BAZ PUAN SEVIYESINDE GERÇEKLESTI.
DIGER GELIRLER TARAFINDA, BANKANIN ISTIRAK GELIRLERI %14 GERILEYEREK 12,279 MILYAR TL SEVIYESINDE GERÇEKLESTI. TICARI KAR/ZARAR (NET) KALEMINDE ISE BANKA, ÖNCEKI ÇEYREKTE KAYDEDILEN ZARARIN ARDINDAN YILIN ILK ÇEYREGINDE 3,277 MILYAR TL NET TICARI KAR ELDE ETTI.
TÜRKIYE IS BANKASI, 2026 BEKLENTILERINI KORUDU. BANKA, TL KREDILERDE ORTA %30’LU BÜYÜME, SWAP MALIYETLERI DAHIL NET FAIZ MARJINDA YAKLASIK %5 SEVIYE VE NET ÜCRET-KOMISYON GELIRLERINDE %40 BÜYÜME ÖNGÖRÜYOR. TAKIPTEKI KREDI ORANININ %4, NET KREDI RISKI MALIYETININ ISE 250 BAZ PUANIN ALTINDA GERÇEKLESMESI BEKLENIYOR.
AÇIKLANAN 1Ç26 FINANSAL SONUÇLARINI, DIGER GELIRLERDEKI GÜÇLÜ PERFORMANSIN DESTEGIYLE BEKLENTILERIN ÜZERINDE GERÇEKLESEN NET KAR DOGRULTUSUNDA “NÖTR” OLARAK DEGERLENDIRIYORUZ. REVIZYONLARIMIZ SONRASI 12 AYLIK HEDEF FIYATIMIZI 29,61 TL’DEN 23,16 TL’YE REVIZE EDERKEN, “AL” TAVSIYEMIZI KORUYORUZ. HEDEF FIYATIMIZ, MEVCUT SEVIYELERE GÖRE %65 YÜKSELIS POTANSIYELINE ISARET EDIYOR. TÜRKIYE IS BANKASI 3,2X F/K VE 0,69 F/DD ÇARPANLARIYLA VE ORTALAMA %24 ORTALAMA ÖZKAYNAK GETIRISIYLE ISLEM GÖRMEKTEDIR.
RAPORLAR:
HTTPS://WWW.MATRIKS.WEB.TR/MOBILECMS/OFFER/UPLOADS/ATTACHMENT/177429-48.PDFUYARI NOTU: BU MESAJ VE EKLERI, MESAJDA GONDERILDIGI BELIRTILEN KISI/KISILERE OZELDIR VE GIZLIDIR. BU MESAJIN MUHATABI OLMAMANIZA RAGMEN TARAFINIZA ULASMIS OLMASI HALINDE MESAJ ICERIGININ GIZLILIGI VE BU GIZLILIK YUKUMLULUGUNE UYULMASI ZORUNLULUGU TARAFINIZ ICIN DE SOZ KONUSUDUR. MATRIKS FINANSAL TEKNOLOJILER A.S. BU MESAJIN ICERDIGI BILGILERIN DOGRULUGU VEYA EKSIKSIZ OLDUGU KONUSUNDA BIR GARANTI VERMEMEKTEDIR. MESAJ VE EKLERINDE YER ALAN BILGILERIN DOGRULUGU VE GUNCELLIGI KONUSUNDA GONDERENIN YA DA SIRKETIMIZIN HERHANGI BIR SORUMLULUGU BULUNMAMAKTADIR. SIRKETIMIZ MESAJIN VE BILGILERININ SIZE DEGISIKLIGE UGRAYARAK VEYA GEC ULASMASINDAN, BUTUNLUGUNUN VE GIZLILIGININ KORUNAMAMASINDAN, VIRUS ICERMESINDEN VE BILGISAYAR SISTEMINIZE VEREBILECEGI HERHANGI BIR ZARARDAN SORUMLU TUTULAMAZ.THIS MESSAGE AND ATTACHMENTS ARE CONFIDENTIAL AND INTENDED SOLELY FOR THE INDIVIDUAL(S) STATED IN THIS MESSAGE.IF YOU RECEIVED THIS MESSAGE ALTHOUGH YOU ARE NOT THE ADDRESSEE, YOU ARE RESPONSIBLE TO KEEP THE MESSAGE CONFIDENTIAL.MATRIKS FINANSAL TEKNOLOJILER A.S.MAKES NO WARRANTY AS TO THE ACCURACY OR COMPLETENESS OF ANY INFORMATION CONTAINED IN THIS MESSAGE.THE SENDER HAS NO RESPONSIBILITY FOR THE ACCURACY OR CORRECTNESS OF THE INFORMATION IN THE MESSAGE AND ITS ATTACHMENTS.OUR COMPANY SHALL HAVE NO LIABILITY FOR ANY CHANGES OR LATE RECEIVING, LOSS OF INTEGRITY AND CONFIDENTIALITY, VIRUSES AND ANY DAMAGES CAUSED IN ANYWAY TO YOUR COMPUTER SYSTEM.